Redacción/ Miami.
Goldman Sachs está buscando talento en lugares inusuales porque está tratando de lograr un cambio radical, compensando la persistente debilidad en su negocio principal, el comercio, empujando a los préstamos. La señal más obvia de ese esfuerzo es Marcus, el único banco en línea: ha llegado a cerca de 3.000 millones de dólares en préstamos de consumo en 18 meses de operaciones, y está comprando empresas como Clarity Money, una aplicación de planificación presupuestaria que dirige a la gente hacia préstamos más baratos.
Goldman también está haciendo más préstamos apalancados, o préstamos a compañías que ya tienen mucha deuda. Los 100.000 millones de dólares de la firma en los EE.UU. el año pasado estaban en una liga similar a la de Bank of America (148.000 millones de dólares) y JPMorgan (140.000 millones de dólares), pero en un balance menos de la mitad del tamaño.
Luego está Marcus, el banco sin sucursales, puramente digital, en el que Goldman ha invertido al menos 500 millones de dólares, según Omer Ismail, su director comercial. Para comercializar sus préstamos, Goldman ha sido un gran usuario de métodos no digitales como el correo directo, emulando a grupos de tarjetas de crédito como Capital One y Discover, que compran listas de posibles clientes de agencias de informes crediticios como Equifax y Experian y luego envían ofertas a hogares de todo Estados Unidos. El año pasado Goldman envió por correo alrededor de 200 millones de invitaciones para solicitar un préstamo, según Mintel, alrededor de 800.000 cada día hábil.
Marcus ahora tiene alrededor de medio millón de clientes en sus diversos préstamos y productos de ahorro y está estudiando la posibilidad de mudarse a otras áreas, incluyendo líneas de crédito, tarjetas de crédito, administración de patrimonio y cuentas de jubilación.
Fuente CNBC
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