Miami, FL, 31 de enero de 2024. La fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda contra Citibank el martes, alegando que el gran banco no hizo lo suficiente para proteger y reembolsar a las víctimas de fraude.
La demanda argumenta que los clientes de Nueva York perdieron millones de dólares (en algunos casos, todos los ahorros de sus vidas) a manos de estafadores y piratas informáticos debido a las débiles medidas de seguridad y antifraude de Citi.
Según el fiscal general de Nueva York, Citi no hace lo suficiente para evitar la apropiación no autorizada de cuentas, se niega ilegalmente a reembolsar a las víctimas de fraude y “engaña” a los clientes sobre sus derechos después de que sus cuentas son pirateadas.
La demanda, presentada ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York, alega que Citi ha “prometido demasiado y no cumplido en materia de seguridad” y no respondió adecuadamente a las señales de alerta.
“Se supone que los bancos son el lugar más seguro para guardar dinero, pero la negligencia de Citi ha permitido a los estafadores robar millones de dólares a personas trabajadoras”, dijo James en un comunicado. No hay excusa para que Citi no proteja y evite que millones de dólares sean robados de las cuentas de los clientes y mi oficina no cancelará el comportamiento ilegal de los grandes bancos”.
El fiscal general de Nueva York alega que Citi consigue que los clientes firmen declaraciones juradas “coaccionadas” que permiten al banco tratar las reclamaciones de fraude para restringir las leyes comerciales sobre transferencias electrónicas en lugar de las protecciones más sustanciales de la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos, una ley histórica de protección al consumidor.
«Citi luego rechaza sumariamente las solicitudes de reembolso y en cambio culpa a los consumidores», dice la demanda.
«Citi sigue de cerca todas las leyes y regulaciones relacionadas con las transferencias bancarias y trabaja extremadamente duro para evitar que las amenazas afecten a nuestros clientes y ayudarlos a recuperar pérdidas cuando sea posible», dijo un portavoz de Citi en un comunicado a CNN. «Los bancos no están obligados a indemnizar a los clientes cuando esos clientes siguen las instrucciones de los delincuentes y los bancos no pueden ver ningún indicio de que los clientes estén siendo engañados».
Debido a un “aumento en toda la industria” del fraude electrónico en los últimos años, Citi dijo que ha tomado medidas para salvaguardar proactivamente las cuentas de sus clientes con las últimas herramientas de seguridad, prevención de fraude e información sobre estafas.
«Nuestras acciones han reducido significativamente las pérdidas por fraude electrónico de los clientes y seguimos comprometidos a invertir en medidas de prevención del fraude para ayudar a nuestros clientes a proteger sus cuentas contra amenazas emergentes», dijo el portavoz de Citi.
Aún así, el fiscal general de Nueva York alega que Citi no ha hecho lo suficiente para proteger a los clientes.
«Los consumidores han perdido los ahorros de toda su vida, los fondos universitarios de sus hijos o incluso el dinero necesario para sustentar su vida cotidiana», alega la demanda.
Por ejemplo, en octubre de 2021, a una neoyorquina le robaron $40,000 de su cuenta de ahorros para la jubilación después de ser engañada por un mensaje de texto que pretendía ser de Citi pero que en realidad era de un estafador que cambió su contraseña y transfirió dinero, según NY AG.
“Durante semanas, la cliente continuó comunicándose con el banco y presentando declaraciones juradas, pero al final le dijeron que su reclamo por fraude había sido rechazado”, dijo el fiscal general de Nueva York.
En otro ejemplo, la Fiscalía General de Nueva York dijo que un cliente perdió 35.000 dólares a manos de un estafador que cambió sus contraseñas en línea e intentó transferir el dinero. Si bien Citi inicialmente intentó verificar la transferencia bancaria llamando al cliente, que estaba trabajando y no vio la llamada, el banco aprobó un segundo intento de transferencia bancaria sin llamar al cliente.
«Perdió casi todo lo que había ahorrado y Citi se negó a reembolsarle», dijo el fiscal general de Nueva York.
El año pasado, los reguladores federales alegaron que Citi discriminó ilegalmente a los armenios estadounidenses durante años, seleccionándolos en las solicitudes de tarjetas de crédito según sus apellidos.
Fuente: CNN
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